Conseil Patrimonial

Nous vous faisons bénéficier de notre expertise :

   - Analyse de votre impôt sur le revenu et/ou de votre impôt sur la fortune,
   - Analyse de votre fiscalité successorale,
   - Organisation de votre patrimoine privé et professionnel,
   - Optimisation de votre transmission patrimoniale,
   - Réponse aux problématiques particulières (familles recomposées, environnement international, enfants de plusieurs lits, …).


Notre conseil est mis en œuvre avec écoute, confidentialité et personnalisation  selon le processus suivant :
   - Rendez-vous exposition de votre situation, écoute de vos attentes et rédaction d’une lettre de mission,
   - Bilan patrimonial avec détermination (ou confirmation) des besoins,
   - Préconisation de solutions adaptées et accompagnement lors de leur mise en œuvre.


Bien entendu, DAYOT CONSEIL vous accompagne en inter-professionnalité avec les spécialistes du droit et de la finance que sont vos Notaires, Experts Comptables et Banquiers.

PREVOYANCE

Ma famille et moi sont-ils bien protégés face aux aléas de la vie (incapacité, invalidité, perte de travail, dépendance ou décès) ?
En cas de décès, est-ce que mon conjoint pourra-t-il faire face à toutes les contraintes financières avec un salaire en moins ?
En cas de disparition de mon partenaire, serais-je toujours vivre dans notre logement ?

Exemples de solutions : Protection Familiale, Protection "Homme-Clé", Garantie entre associés, ...

CONSTITUTION & VALORISATION DU PATRIMOINE

Face à la complexité de notre environnement, comment puis-je utiliser les leviers financiers, fiscaux et juridiques pour optimiser mon patrimoine ?
Mes actifs sont-ils bien diversifiés en termes de risques ?

Exemples de solutions : Contrat d'assurance vie, SCPI, Immobilier de rapport, ...

DEFISCALISATION

Comment puis-je diminuer la pression fiscale au niveau de mon impôt sur les revenus, de mes plus-values de cessions, de mon impôt sur la fortune ?

Exemples de solutions : FIP, FCPI, Démbrement de propriété, PEA, défiscalisation outre-mer, ...

RETRAITE

Ai-je anticipé pour conserver mon niveau et mon cadre de vie par des compléments de revenus ou de placements ?
Que choisir entre une rente viagère et/ou une consommation progressive de mon épargne retraite ?

Exemples de solutions : PERP, Madelin, LMNP, Assurance vie, ...

TRANSMISSION

Ai-je utilisé mes différents abattements fiscaux pour diminuer mes droits de mutation (donations et legs) ?
Comment utiliser les leviers juridiques pour optimiser la taxation sur la transmission de mes biens ?

Exemples de solutions : Démembrement de propriété, Donation, Création de société civile, ...

Rappel

Rappel

gratuit

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Coordonnées

SARL DAYOT

38, rue du Lagon
97436 SAINT-LEU
Tél. : 02 62 44 58 71
Fax : 02 62 24 92 23

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Le Pré Catelan - Bât F
78, allées Jean Jaurès
31 000 Toulouse
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Fax : 05 61 63 30 60

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Du lundi au vendredi
De 8h à 12h et de 14h à 17h

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